Bewährtes Erfolgskonzept
Geht es um verantwortungsvolles Investieren, so haben sich ESG-Kriterien* als wichtiges Instrument etabliert. Diese Kriterien sind nicht nur Indikatoren für nachhaltiges Handeln, sondern eine gesellschaftspolitische Notwendigkeit. Doch lässt sich damit auch Geld verdienen?
Die Frage nach Erträgen können wir mit einem eindeutigen "ja" beantworten, indem wir einen Blick auf unseren bewährten Mischfonds Raiffeisen-ESG-Incomewerfen. Er überzeugt seit Jahren mit einer Balance aus planbaren, regelmäßigen Ausschüttungen und moderatem Risiko.
Der Fonds ist somit eine gute Wahl für Anleger:innen, die ein konservativeres Risikoprofil bevorzugen. Es gibt aber auch Investor:innen, die bereit sind, für höhere regelmäßige Ausschüttungen auch höhere Kapitalmarktrisiken in Kauf zu nehmen. An diese richtet sich der neue
Raiffeisen-ESG-Income II – das ESG-Investment mit hohen, regelmäßigen Ausschüttungen
Unser neuer Fonds setzt auf bewährte Stärken
breit diversifiziertes Portfolio von möglichst renditestarken Vermögenswerten,
antizyklische und flexible Investmentstrategie,
Unabhängigkeit von Marktindizes oder Benchmarken,
Auswahl der Investments unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien und Nachhaltigkeitsthemen;
und bietet zusätzlich eine hohe Nettoausschüttung von 9 Euro pro Quartal* (die vierteljährliche Nettoausschüttung des Raiffeisen-ESG-Income liegt bei 5 Euro). Höhere Ausschüttungen erfordern jedoch eine höhere Risikobereitschaft! Um die Ausschüttung zu erreichen, muss im Raiffeisen-ESG-Income II eine höhere Aktienquote angewendet werden. Deren langfristiger Zielwert liegt bei ca. 40 %. Damit weist der Raiffeisen-ESG-Income II auch eine höhere Schwankungsbreite auf, welche sich in der Bandbreite von ca. 7 bis 10 % p. a. befinden wird (basierend auf den Marktschwankungen der Vergangenheit)**. Den volumenmäßig größten Anteil am Portfolio des
![Raiffeisen-ESG-Income II Raiffeisen-ESG-Income II](https://a.storyblok.com/f/107885/5299x3527/456942522c/f421477f31e737907819f693ee9d2d5d80902c80.jpg/m/4000x2250)
Income-Fonds – Anlagestrategie mit Mischfonds für bewegte Zeiten
Die aktuellen Marktbedingungen bieten sowohl bei Aktien als auch bei Anleihen vielversprechende Ertragschancen. Mischfonds wie die beiden Raiffeisen-ESG-Income-Fonds kombinieren diese geschickt:
Aktien – Ertragsstütze durch Dividenden
Dividendenrenditen sind mit aktuell rund 3,7 % immer noch attraktiv (wenn auch nicht mehr so hoch wie in den Niedrigzinsjahren)
Fokus auf dividendenstarke Akten stabiler Unternehmen mit soliden Geschäftsmodellen
Antizyklischer Investmentstil ermöglicht eine flexible Anpassung der Aktienquote je nach Marktlage
Anleihen – stabile Basis durch Zinserträge
Derzeit attraktive Renditen (nach Jahren der Null- bzw. Niedrigzinspolitik)
Breite Streuung des Anleiheportfolios über verschiedene Anleihe-Anlageklassen für optimale Balance
Anleihen stellen größten Anteil in den Fondsportfolios dar
Übrigens: Die aktuelle Portfoliorendite des Raiffeisen-ESG-Income II liegt derzeit bei ca. 5,5 % p. a. (Anmerkung: Diese durchschnittliche Verzinsung des Fondsportfolios ist aber natürlich nicht gleichzusetzen mit dem künftig zu erwartenden jährlichen Ertrag. Dieser kann sowohl darunter als auch darüber liegen.)
Chancen und Risiken der Raiffeisen-Income-Fonds
Wie bei jeder Geldanlage gilt es, auch bei den Raiffeisen-Income-Fonds alle Aspekte sorgfältig abzuwägen. Ein klarer Blick auf Chancen und Risiken hilft Ihnen, eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Ihre Chancen
Kombination von Dividenden und Zinseinnahmen
Professionelles Management durch die erfahrenen Investmentspezialist:innen der Raiffeisen KAG
Flexibler, antizyklischer Investmentansatz
Breite Streuung des Fondsvermögens zur Minderung von Einzelrisiken (Diversifikation)
Ihre Risiken
Steigende Kapitalmarktzinsen können Anleihekurse erheblich belasten
Aktienmärkte unterliegen oft unvorhersehbaren Schwankungen
Eine positive Wertentwicklung kann nicht garantiert werden, auch Kapitalverluste sind möglich
Fazit: Raiffeisen-ESG-Income II – attraktives Investment mit Weitblick
Der Raiffeisen-ESG-Income II bietet eine ausgewogene Mischung aus Ertragschancen und Risikomanagement. Er eignet sich besonders für Anleger:innen, die nach höheren Ausschüttungen streben und dazu bereit sind, dafür entsprechende Kapitalmarktrisiken einzugehen. Möchten Sie mehr über die Anlagestrategie und Funktionsweise unserer ESG-Mischfonds erfahren? Dann lassen Sie sich von unseren Expert:innen beraten!
Ein Blick ins Fondsmanagement
Zinsen bald am Zenit?
Steigende Kapitalmarktzinsen sind jederzeit möglich. Dies hätte sinkende Anleihekurse zur Folge. Unsere Investmentspezialist:innen gehen jedoch davon aus, dass die Zinssätze derzeit schon recht nah am oberen Rand der zur erwartenden Bandbreite für die kommenden zwei bis drei Jahre liegen. Selbstverständlich sind auch nochmals steigende Kapitalmarktzinsen (d. h. fallende Anleihekurse) möglich. Kräftig und dauerhaft steigende Marktzinsen schätzt das Fondsmanagement derzeit aber als recht unwahrscheinlich ein.
Antizyklisches Handeln – sinnvoll oder riskant?
Warren Buffet sagt: „Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, und sei gierig, wenn andere ängstlich sind.“ Diese Aussage beschreibt das Konzept des antizyklischen Investierens sehr treffend. Aber was bedeutet es genau und wie kann es Ihnen helfen, Ihre Investitionen zu optimieren?
Antizyklisches Investieren bedeutet (sehr vereinfacht gesagt): Kaufen, wenn andere verkaufen, und umgekehrt. Dieses Vorgehen macht unserer Meinung nach jedoch nur Sinn, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind. Das Fondsmanagement wägt vor einem Kauf genau ab, ob attraktive(re) Bewertungen und Ertragsniveaus erreicht werden können. Ähnliches gilt auch für den Verkauf von Positionen. Gestiegene Kurse sind allein noch kein Grund zu verkaufen, sondern es muss sich das Risiko-Ertrags-Verhältnis dadurch deutlich verschlechtert haben. Der Vorteil liegt auf der Hand: Man kauft tendenziell zu günstigeren Preisen ein!
Diese Strategie birgt jedoch auch Risiken. Das Fondsmanagement könnte Vermögenswerte zu früh kaufen – also bevor diese ihren Tiefpunkt erreicht haben. Zudem besteht die Gefahr, günstige Einstiegszeitpunkte zu verpassen. Um diese Risiken etwas zu reduzieren, agieren das Fondsmanagement mit großer Sorgfalt und kauft bzw. verkauft die Einzeltitel daher schrittweise.
*Wir weisen darauf hin, dass es sowohl zu einer Ausschüttung der Fondserträge als auch zu einer Ausschüttung aus der Fondssubstanz (d. h. zu einer Rückzahlung des investierten Kapitals) kommen kann. Darüber hinaus kann die Höhe der Ausschüttungen an die zukünftig langfristig erwarteten Erträge angepasst werden.
**In der Realität können die tatsächlichen Wertschwankungen im Jahresverlauf aber sowohl darüber als auch darunter liegen.
Die Fondsbestimmungen des Raiffeisen-ESG-Income und des Raiffeisen-ESG-Income II wurden durch die FMA bewilligt. Die Fonds können mehr als 35 % des Fondsvermögens in Wertpapiere/Geldmarktinstrumente folgender Emittenten investieren: Kanada, Vereinigte Staaten von Amerika, Japan, Australien, Deutschland, Finnland, Belgien, Spanien, Schweiz, Schweden, Großbritannien, Italien, Österreich, Niederlande, Frankreich.