Il doit aider l'investisseur « à comprendre en quoi consiste [le] produit et quels risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés » et « à le comparer à d’autres produits ». La comparabilité visée ne concerne plus seulement les fonds, mais tous les « produits d'investissement packagés de détail » – par exemple aussi les certificats – ainsi que les produits d'investissement fondés sur l'assurance pour lesquels des documents d’informations clés doivent déjà être établis depuis le 1er janvier 2018.

Le document de trois pages, nouveau pour les fonds d'investissement, contient des informations sur:

• le produit – en particulier, la description du placement du fonds et des « investisseurs de détail visés »

• les risques – classement sur une échelle à sept niveaux et présentation de scénarios de performance

• les coûts

• la période de détention recommandée et la possibilité de rachat des parts,

• la personne/le service à contacter en cas de réclamation

Bien que les informations clés pour l'investisseur contiennent également des informations sur la politique d'investissement, les risques et les coûts, il existe des différences importantes entre les deux documents :

• Le calcul de la classification des risques à indiquer dans le document d’informations clés est réalisé selon une autre méthode et la classification des risques dans le document d’informations clés peut donc différer de la classification des risques des informations clés pour l'investisseur.

• Le calcul des coûts (récurrents) s’effectue aussi selon une méthode différente et la présentation des coûts change également. Le document d’informations clés présente, d'une part, l'incidence des coûts annuels au fil du temps et, d'autre part, la composition des coûts.

• Les informations sur les performances passées du fonds ne sont pas disponibles dans le document d’informations clés, mais seront désormais accessibles sur le site www.rcm.at (rubrique « Cours et documents ») ou www.rcm-international.com sur le site web du pays concerné, à la rubrique « Cours et documents ».

Les documents d'informations clés eux-mêmes sont également disponibles, comme l’étaient jusqu'à présent les informations clés pour l'investisseur, dans leur version actuelle sur le site web à la rubrique « Cours et documents ».

Si le réexamen régulier du contenu des documents d’informations clés révèle nécessaire une adaptation ou si une modification intervient en raison d'un motif concret (par ex. à cause d'un changement du niveau de risque), le document d’informations clés révisé est à nouveau publié sur le site web.